Bank of Cyprus Rusların hesaplarını kapattı: Bundan sonra ne bekleniyor?

Kıbrıs’ın en büyük bankası Bank of Cyprus, Rusya’dan gelen müşterilerinin hesaplarının kapatılmasıyla ilgili bildirimler göndermeye başladı.

Bunu ilk bildiren Limasol merkezli danışmanlık şirketi Main Partner Trust oldu. yayıncılık telgraf kanalında, bazı Rusların aldığı ilgili mesajın metni. Daha sonra bu bilgiler onaylanmış Bankacılıkta Forbes kaynağı.

Kimlerin hesapları kapatılacak?

Main Partner Trust’ın yöneticisi Alena Sakharova’ya göre, banka geçen hafta bildirim göndermeye başladı. Yayının bildirdiğine göre, mektup müşterilere, kullanıcının verileri “Müşterinizi Tanıyın” prosedürünün kurallarına uymadığından, mektubu aldıktan sonraki iki ay içinde hesaplarının kapatılacağını bildirir. Forbes.

Ana Ortak Trust’ta açıklandığı gibi, banka için “tetikleyici” Rusya’nın vergi mukimliği olabilir. Bu durumda endişe nedeni, bankanın elektrik faturasını çok sık kontrol etmeyi talep etmeye başladığı durum olabilir – uyum, müşterinin gerçekten uzun süredir adada yaşayıp yaşamadığını muhtemelen bu şekilde öğrenir. Ayrıca, bir hesabı kapatmanın nedeni, Rusya’da yaptırım uygulanan bir işten elde edilen gelir (örneğin, yaptırım uygulanan şirketlerin uzak çalışanları için temettüler veya maaşlar), “alışılmadık” bir oturma izni, örneğin “F” tipi veya “ziyaretçi”. Bu dahil endişeler dijital göçebe vizesi ile Kıbrıs’ta bulunanlar.

Rusça “Kıbrıs Sohbeti”nde banka müşterisi yazdıBank Of Cyprus hesabının sadece elektrik faturaları için kullanıldığını söyledi. Hesapta büyük bir hareket olmadı, ancak yine de hesabın kapatıldığına dair bir bildirim aldı. Başka bir kullanıcı ise gayrimenkul alımı için uzun süredir hesap açtığını paylaştı. Rusya’dan Kıbrıs’a hiç para transfer etmedi, uzun süredir emekli oldu ve yine de hesabın kapatılmasıyla ilgili bir mektup aldı.

Referans: 2022’de ABD Adalet Bakanlığı, Rusya’nın Ukrayna’yı işgaline yanıt olarak uygulanan yaptırımlara uyumu izleyen KleptoCapture grubunu kurdu.
Bank Of Cyprus, Kıbrıs’ın en büyüğü olarak kabul edilir. Geçen yılın sonuçlarına göre, Ruslar (Rus vatandaşlarına ait Kıbrıslı şirketler hariç) yedi yüz bin avroyu aşkın banka mevduatı tuttu. Bu, bir önceki yıla göre %6 daha fazla. Kıbrıs’ta yaşayan tüm Rusların yaklaşık %15’inin Bank Of Cyprus’ta hesabı olabilir.

Sadece Bank of Cyprus değil

Bankacılık piyasasındaki bir Forbes kaynağı, Bank Of Cyprus’un daha önce Rusların hesaplarını kapattığını söylüyor. Ayrıca, Kıbrıs’ta uzun süre yaşamış müşterilerin eski hesapları bile bu prosedüre tabidir. “Bu tür pek çok müşteri olduğundan eminim. Ve burada asıl sorun, çok sayıda kurumsal hesabı kapatmaları, yani sadece bireyler için değil, tüzel kişiler için de sorunlar ortaya çıkmasıyla ilgili ”diyor Forbes’in muhatabı.

Bank Of Cyprus, Kıbrıs’ın en büyüğü olarak kabul edilir. Geçen yılın sonunda, Ruslar (Rus vatandaşlarına ait Kıbrıslı şirketler hariç) 700.000€’dan fazla banka mevduatı tuttular ki bu bir önceki yıla göre %6 daha fazla. Sakharova’ya göre Kıbrıs’ta yaşayan tüm Rusların yaklaşık %15’inin Bank Of Cyprus’ta hesabı olabilir. Bankanın yapısında, Rusların, Belarusluların ve Ukraynalıların mevduatlarının payı daha da mütevazı – yaklaşık% 6, meli kredi kuruluşunun yıllık raporundan.

Banka şu anda açar Rapora göre Rusya ve Ukrayna’da operasyonlar sürüyor. Ukraynalı “kızını” 2014 yılında Alfa Group’a sattı. 2015 yılında Kıbrıs Bankası satılmış ve daha sonra Orient Express Bank’ın bir parçası haline gelen bir Rus yan kuruluşu olan Uniastrum Bank. Aynı zamanda, bankacılık piyasasındaki bir Forbes kaynağına göre, hesap kapatma ile ilgili sorunlar sadece Bank Of Cyprus müşterileri tarafından değil, Greek Hellenic Bank ve Alpha Bank’ın bölümleri tarafından hizmet verilenler tarafından da yaşanıyor.

Bundan sonra ne beklemeli?

Ana Tröst Ortağı’ndaki bir Kıbrıs bankasındaki Rusların hesaplarını kapatma kararı, İngiliz ve Amerikan yaptırımları korkusuyla ilişkilendiriliyor. Şirket, Telegram kanalındaki açıklamalarda, hem şirketlere hem de Rusya’dan bireylere danışmanlık, pazarlama, BT, hukuk, mühendislik hizmetlerinin sağlanmasını yasaklıyor. Son ABD yaptırım paketleri, önceki kısıtlamaların aşılmasını durduran önlemler içermektedir. Son pakette Kıbrıs, geçmişteki yaptırımların aşılmasına yardımcı olduğu için SDN listesine eklenen kişi sayısı açısından liderdi, bu nedenle Bank Of Cyprus harcar tüm kısıtlamalara uymak için önemli kaynaklar.

Main Partner Trust’tan Sakharova, “Artık yalnızca Bank of Cyprus hesap kapatma prosedürünü başlattı, ancak ikinci kademe bankalar bir noktada takip edecek” diyor. Delcredere Barosu’ndaki yaptırımlar uygulama başkanı ortak Andrey Ryabinin, bankanın güvenli oynamaya ve yaptırımları atlatmak için kullanılma olasılığını ortadan kaldırmaya çalıştığını söylüyor. Ona göre bu, uyum için çok fazla kaynak harcamaktan ve sonunda para cezası veya başka sorunlar yaşamaktan daha kolaydır. Ryabinin, bunun Amerikalı ve Avrupalı ​​yetkililer tarafından Rusların erişebildiği yargı bölgelerinde yürütülen bir açıklama kampanyasının sonucu olduğundan emin.

Forward Legal’de avukat olan Yevgeny Zubkov, Kıbrıs bankasının kısıtlamalarının ABD’nin engelleme yaptırımlarının yakın zamanda genişletilmesiyle ilgili olduğunu kabul ediyor. Her yeni SDN listesinin, eylemini sadece liste üyelerine değil, aynı zamanda bunlara bağlı kişilere de genişlettiğini gösterir. Her ikisiyle de etkileşim, şirketlerin korktuğu ikincil yaptırımlara yol açabilir. Zubkov, “Böylece, SDN listesinin her yeni genişlemesiyle, yaptırım uygulanan kişilerin sayısı ve ilgili risklerin seviyesi katlanarak artacak ve her seferinde işbirliğini ve mevcut sözleşmeleri reddetme eşlik edecek” diyor.

ABD Hazinesi, yaptırımlara uyulmasını denetleyen bir Yabancı Varlık Kontrol Ofisine (OFAC) sahiptir. Ayrıca bir SDN listesi de tutar. Banka adına bu işe girmek, Amerika Birleşik Devletleri’ndeki varlıkların dondurulması ve herhangi bir Amerikan muhatabıyla dolar cinsinden yerleşimlerin yasaklanması anlamına gelir. Ayrıca bu bankaların aracı kurumları aracılığıyla yabancı hisse senedi ve para birimlerinin satın alınması da yasaktır. 2022’de ABD Adalet Bakanlığı, Rusya’nın Ukrayna’yı işgaline yanıt olarak uygulanan yaptırımlara uyumu izleyen KleptoCapture grubunu kurdu.

Enterprise Legal Solutions’ın ortağı Yury Fedyukin, Zubkov ile aynı fikirde: Bir banka veya komisyoncu, yaptırımlar altındaki kişilere hizmet vermenin risklerini ortadan kaldıramıyorsa ve yüksek işletme maliyetlerine maruz kalmak istemiyorsa, hizmeti reddetmek daha kolaydır.

Zubkov, Ruslarla çalışmanın yabancı bankalar tarafından sonlandırılmasına ilişkin açıklamaların birden fazla ses çıkaracağına inanıyor. Fedyukin’e göre Kıbrıs bankalarına karşı her türlü yaptırımın uygulandığına dair çok az örnek olmasına rağmen. Bunlardan en dikkate değer olanı, 2020’de Deutsche Bank’ın ABD koluna Kırım yaptırımlarına uymama nedeniyle verilen 583.000 ABD Doları para cezasıdır.

Source link